{"id":952,"date":"2018-10-01T06:06:35","date_gmt":"2018-10-01T04:06:35","guid":{"rendered":"https:\/\/blog-banque.ifage.ch\/?p=952"},"modified":"2018-09-26T22:09:53","modified_gmt":"2018-09-26T20:09:53","slug":"affaire-falciani-la-parole-est-dargent-le-silence-est-dor","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog-banque.ifage.ch\/?p=952","title":{"rendered":"Affaire Falciani: La parole est d\u2019argent, le silence est d\u2019or&#8230;"},"content":{"rendered":"<h1><span style=\"-webkit-tap-highlight-color: rgba(0, 0, 0, 0);\"><img data-attachment-id=\"370\" data-permalink=\"https:\/\/blog-banque.ifage.ch\/?attachment_id=370\" data-orig-file=\"https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?fit=1632%2C918&amp;ssl=1\" data-orig-size=\"1632,918\" data-comments-opened=\"1\" data-image-meta=\"{&quot;aperture&quot;:&quot;2.4&quot;,&quot;credit&quot;:&quot;&quot;,&quot;camera&quot;:&quot;Lumia 930&quot;,&quot;caption&quot;:&quot;&quot;,&quot;created_timestamp&quot;:&quot;1481575125&quot;,&quot;copyright&quot;:&quot;&quot;,&quot;focal_length&quot;:&quot;4.46&quot;,&quot;iso&quot;:&quot;125&quot;,&quot;shutter_speed&quot;:&quot;0.060131&quot;,&quot;title&quot;:&quot;&quot;,&quot;orientation&quot;:&quot;0&quot;}\" data-image-title=\"justice-2\" data-image-description=\"\" data-image-caption=\"\" data-medium-file=\"https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?fit=300%2C169&amp;ssl=1\" data-large-file=\"https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?fit=525%2C295&amp;ssl=1\" loading=\"lazy\" class=\"alignright size-full wp-image-370\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?resize=525%2C295&#038;ssl=1\" alt=\"\" width=\"525\" height=\"295\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?w=1632&amp;ssl=1 1632w, https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?resize=300%2C169&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?resize=768%2C432&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?resize=1024%2C576&amp;ssl=1 1024w, https:\/\/i0.wp.com\/blog-banque.ifage.ch\/wp-content\/uploads\/2016\/12\/justice-2.jpg?w=1575&amp;ssl=1 1575w\" sizes=\"(max-width: 767px) 89vw, (max-width: 1000px) 54vw, (max-width: 1071px) 543px, 580px\" data-recalc-dims=\"1\" \/><br \/>\n<\/span><\/h1>\n<h2>Affaire Falciani<\/h2>\n<h1>La parole est d\u2019argent, le silence est d\u2019or<\/h1>\n<p>Fabien Li\u00e9geois, cdbf.ch\/1021<\/p>\n<p>04 Sep 2018<\/p>\n<p>Le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral a tranch\u00e9 un autre litige n\u00e9 de\u00a0l\u2019affaire Falciani (<a href=\"https:\/\/www.bger.ch\/ext\/eurospider\/live\/de\/php\/aza\/http\/index.php?highlight_docid=aza%3A%2F%2Faza:\/\/17-07-2018-2C_648-2017&amp;lang=de&amp;zoom=&amp;type=show_document\">2C_648\/2017 du 17 juillet 2018<\/a>). Cette fois, ce n\u2019\u00e9tait pas la France qui r\u00e9clamait des renseignements, mais l\u2019Inde. Elle les a obtenus. Le fait, non prouv\u00e9, que la demande ait trouv\u00e9 son origine dans des donn\u00e9es soustraites \u00e0 une banque suisse \u00e9tait, <em>en soi<\/em>, insuffisant pour la rejeter. Il se trouve que le \u00ab\u00a0<em>Ministry of Finance<\/em>\u00a0\u00bb indien (<strong>MoF<\/strong>), autorit\u00e9 requ\u00e9rante, n\u2019a pas <em>acquis<\/em> les donn\u00e9es, mais les aurait obtenues d\u2019un autre \u00c9tat. Il fallait d\u00e8s lors d\u2019autres \u00e9l\u00e9ments concrets pour renverser la pr\u00e9somption de bonne foi de l\u2019\u00c9tat requ\u00e9rant.<\/p>\n<p>Voyons comment le silence de l\u2019Inde a pay\u00e9, l\u00e0 o\u00f9 les d\u00e9clarations de la France ont \u00e9chou\u00e9.<\/p>\n<p>Le MoF soup\u00e7onne deux individus de lui avoir cach\u00e9 des valeurs patrimoniales soumises \u00e0 l\u2019imp\u00f4t sur le revenu. Les deux contribuables sont les b\u00e9n\u00e9ficiaires d\u2019un trust, qui d\u00e9tient ses actifs au travers de quatre soci\u00e9t\u00e9s des <em>British Virgin Islands<\/em>. Une fois n\u2019est pas coutume, l\u2019issue du litige d\u00e9pend moins de la situation concr\u00e8te des contribuables que du processus de ren\u00e9gociation de la CDI avec l\u2019Inde. Souvenons-nous avant de poursuivre que le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral s\u2019est d\u00e9j\u00e0 prononc\u00e9 deux fois sur le principe d\u2019une utilisation de donn\u00e9es vol\u00e9es. \u00c0 chaque reprise, la France \u00e9tait \u00e0 la man\u0153uvre.<\/p>\n<ul>\n<li>Dans l\u2019<a href=\"http:\/\/relevancy.bger.ch\/php\/clir\/http\/index.php?highlight_docid=atf%3A%2F%2F143-II-202%3Ait&amp;lang=it&amp;type=show_document\">ATF 143 II 202<\/a>, le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral a jug\u00e9 qu\u2019un refus d\u2019entrer en mati\u00e8re se justifiait seulement en cas d\u2019actes <em>effectivement punissables en Suisse<\/em>. Or, en l\u2019occurrence, les donn\u00e9es avaient \u00e9t\u00e9 soustraites \u00e0 la <em>filiale<\/em> <em>fran\u00e7aise<\/em> d\u2019une banque suisse. Faute d\u2019actes punissables en Suisse, la France a ainsi obtenu les renseignements (<em>cf<\/em>. <a href=\"https:\/\/www.cdbf.ch\/969\">Fabien Li\u00e9geois, cdbf.ch\/969<\/a>).<\/li>\n<li>Dans l\u2019<a href=\"http:\/\/relevancy.bger.ch\/php\/clir\/http\/index.php?highlight_docid=atf%3A%2F%2F143-II-224%3Ade&amp;lang=de&amp;type=show_document\">ATF 143 II 224<\/a>, la France a d\u00e9pos\u00e9 sa demande au m\u00e9pris d\u2019un engagement de ne pas utiliser les donn\u00e9es vol\u00e9es par Herv\u00e9 Falciani. L\u2019exploitation des donn\u00e9es lui a en effet permis d\u2019envoyer une commission rogatoire, qui a, \u00e0 son tour, permis d\u2019identifier un compte en Suisse. La France a d\u00e8s lors concr\u00e8tement adopt\u00e9 un comportement contraire \u00e0 la bonne foi. Cet arr\u00eat fixe aussi un <em>crit\u00e8re<\/em> pour mesurer le respect de l\u2019engagement\u00a0: un lien de causalit\u00e9,<em> direct ou indirect<\/em>, doit exister entre les donn\u00e9es et la demande. D\u2019une part, la France ne peut pas, gr\u00e2ce \u00e0 ces donn\u00e9es, obtenir des renseignements sur les personnes ayant eu des comptes bancaires aupr\u00e8s de HSBC en Suisse (lien direct). D\u2019autre part, les renseignements \u00e0 l\u2019origine de la demande ne peuvent pas r\u00e9sulter de mesures d\u2019instructions cons\u00e9cutives \u00e0 l\u2019exploitation de ces m\u00eames donn\u00e9es (lien indirect).<\/li>\n<\/ul>\n<p>Revenons aux faits. Le 3 janvier 2017, l\u2019AFC d\u00e9cide de transmettre les informations sur les individus et certaines des soci\u00e9t\u00e9s concern\u00e9es au MoF. Ceux-ci recourent au Tribunal administratif f\u00e9d\u00e9ral. Au cours de la proc\u00e9dure, l\u2019Inde refuse de confirmer \u00e0 l\u2019AFC l\u2019origine licite des donn\u00e9es \u00e0 la base de sa demande. Le Tribunal administratif f\u00e9d\u00e9ral rejette n\u00e9anmoins le recours. Il ne reste plus qu\u2019\u00e0 s\u2019adresser au Tribunal f\u00e9d\u00e9ral. Les recourants lui posent ainsi les deux questions juridiques de principe suivantes (<a href=\"https:\/\/www.admin.ch\/opc\/fr\/classified-compilation\/20010204\/index.html#a84a\">LTF 84<em>a<\/em><\/a>)\u00a0:<\/p>\n<ol>\n<li>La (re)transmission <em>l\u00e9gale<\/em> des donn\u00e9es peut-elle pallier le fait qu\u2019elles ont \u00e9t\u00e9 acquises ill\u00e9galement (\u00ab\u00a0<em>Es stelle sich die Frage, ob die nicht-illegale Weitergabe von Daten die Illegalit\u00e4t ihrer Beschaffung heilen k\u00f6nne\u00a0<\/em>\u00bb)\u00a0?<\/li>\n<li>Le refus du MoF de confirmer la lic\u00e9it\u00e9 de l\u2019origine des donn\u00e9es viole-t-il le principe de la confiance entre \u00c9tats\u00a0?<\/li>\n<\/ol>\n<p>Ces questions supposent en effet une interpr\u00e9tation de l\u2019<a href=\"https:\/\/www.admin.ch\/opc\/fr\/classified-compilation\/20110630\/index.html#a7\">art. 7 let. c LAAF<\/a>, \u00e0 teneur duquel \u00ab\u00a0[<em>i<\/em>]<em>l<\/em> <em>n\u2019est pas entr\u00e9 en mati\u00e8re lorsque la demande <\/em>[\u2026]<em> viole le principe de la bonne foi, notamment lorsqu\u2019elle se fonde sur des renseignements obtenus par des actes punissables au regard du droit suisse<\/em>\u00a0\u00bb.<\/p>\n<p>Au fond, le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral commence par rappeler sa jurisprudence. Il a d\u00e9j\u00e0 pr\u00e9cis\u00e9 en effet que \u00ab\u00a0<em>n\u2019adopterait pas un comportement conforme \u00e0 la bonne foi l\u2019\u00c9tat requ\u00e9rant qui ach\u00e8terait des donn\u00e9es bancaires qu\u2019il utiliserait ensuite pour former des demandes d\u2019assistance administrative. Une telle d\u00e9marche reviendrait \u00e9galement \u00e0 d\u00e9tourner les clauses d\u2019\u00e9change de renseignements de leur sens et de leur but<\/em>\u00a0\u00bb (<a href=\"http:\/\/relevancy.bger.ch\/php\/clir\/http\/index.php?highlight_docid=atf%3A%2F%2F143-II-224%3Ade&amp;lang=de&amp;type=show_document\">ATF 143 II 224 consid. 6.4 p. 231<\/a>). La Suisse peut ainsi (toujours) refuser d\u2019entrer en mati\u00e8re si l\u2019\u00c9tat requ\u00e9rant a <em>acquis<\/em> les donn\u00e9es aupr\u00e8s d\u2019un autre \u00c9tat. En dehors de ce cas, la bonne foi de l\u2019\u00c9tat requ\u00e9rant d\u00e9pend des circonstances concr\u00e8tes. Ici, faute d\u2019acquisition illicite, il faut des indices suppl\u00e9mentaires pour remettre en question la bonne foi indienne. Le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral ajoute\u00a0:<\/p>\n<ol>\n<li>N\u2019en d\u00e9plaise \u00e0 l\u2019AFC, la simple utilisation de donn\u00e9es vol\u00e9es peut (selon les circonstances) s\u2019av\u00e9rer contraire \u00e0 la bonne foi.<\/li>\n<li>N\u2019en d\u00e9plaise \u00e0 nombre d\u2019auteurs, la simple utilisation de donn\u00e9es vol\u00e9es ne signifie \u00e0 l\u2019inverse pas que le comportement est contraire \u00e0 la bonne foi.<\/li>\n<\/ol>\n<p>En somme, le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral \u00e9carte les positions de principe.<\/p>\n<p>Il rappelle que le probl\u00e8me pos\u00e9 dans la seconde affaire fran\u00e7aise (<a href=\"http:\/\/relevancy.bger.ch\/php\/clir\/http\/index.php?highlight_docid=atf%3A%2F%2F143-II-224%3Ade&amp;lang=de&amp;type=show_document\">ATF 143 II 224<\/a>) \u00e9tait double\u00a0: outre l\u2019acquisition ill\u00e9gale de donn\u00e9es, la France avait viol\u00e9 son engagement de ne pas s\u2019en servir. Or <em>in casu<\/em>l\u2019Inde n\u2019a pas pris l\u2019engagement envers la Suisse de ne pas utiliser des renseignements provenant de donn\u00e9es vol\u00e9es. Certes, depuis 2010, la Suisse exige de ses partenaires conventionnels qu\u2019ils s\u2019engagent \u00e0 ne pas d\u00e9poser de demande fond\u00e9e sur des donn\u00e9es vol\u00e9es. Mais voil\u00e0, rien de tel n\u2019a \u00e9t\u00e9 transcrit dans la CDI avec l\u2019Inde. La convention ne l\u2019oblige pas non plus \u00e0 d\u00e9tailler les circonstances dans lesquelles elle a obtenu les donn\u00e9es. \u00c9tant donn\u00e9 que seul le texte de la CDI est d\u00e9terminant, l\u2019<a href=\"https:\/\/www.admin.ch\/opc\/fr\/classified-compilation\/20110630\/index.html#a7\">art. 7 let. c LAAF<\/a>, dont la port\u00e9e est limit\u00e9e, n\u2019est d\u2019aucun secours.<\/p>\n<p>Le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral rappelle enfin que la bonne foi est pr\u00e9sum\u00e9e dans les relations internationales. Avant lui, le Tribunal administratif f\u00e9d\u00e9ral a estim\u00e9 que le simple refus de l\u2019Inde de confirmer l\u2019origine des renseignements ne suffisait pas \u00e0 remettre en cause sa bonne foi. Le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral est, cette fois, du m\u00eame avis que l\u2019instance inf\u00e9rieure, puisque la CDI ren\u00e9goci\u00e9e avec la Suisse n\u2019impose pas une telle obligation.<\/p>\n<p>L\u2019Inde, comme la France, a <em>peut-\u00eatre<\/em> utilis\u00e9 des donn\u00e9es vol\u00e9es \u00e0 la Suisse. Qu\u2019importe\u00a0! Elle a su r\u00e9pondre avec panache aux h\u00e9sitations helv\u00e9tiques <em>par le silence<\/em>. Son mutisme (alli\u00e9 \u00e0 celui des n\u00e9gociateurs suisses) lui a permis d\u2019\u00e9viter le risque de se contredire.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Fabien Li\u00e9geois, Affaire Falciani : La parole est d\u2019argent, le silence est d\u2019or, publi\u00e9 le : 04 Sep 2018 par le Centre de droit bancaire et \ufb01nancier, https:\/\/www.cdbf.ch\/1021\/<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Le prochain cours de Fabien Li\u00e9geois \u00e0 l&rsquo;ifage, \u00e0 partir du 31 octobre 2018:<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.ifage.ch\/cours\/commerce\/banque\/cadre-juridique-compliance-et-fiscalite\/372611\">Banque et compliance : introduction aux risques contractuel, prudentiel, fiscal et p\u00e9nal<\/a><\/p>\n<p>Cliquez <a href=\"https:\/\/www.ifage.ch\/cours\/commerce\/banque\/cadre-juridique-compliance-et-fiscalite\/372611\">ici<\/a> pour plus d&rsquo;information<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<div class=\"sharedaddy sd-sharing-enabled\"><div class=\"robots-nocontent sd-block sd-social sd-social-icon sd-sharing\"><h3 class=\"sd-title\">Partager\u00a0:<\/h3><div class=\"sd-content\"><ul><li class=\"share-linkedin\"><a rel=\"nofollow noopener noreferrer\" data-shared=\"sharing-linkedin-952\" class=\"share-linkedin sd-button share-icon no-text\" href=\"https:\/\/blog-banque.ifage.ch\/?p=952&amp;share=linkedin\" target=\"_blank\" title=\"Cliquez pour partager sur LinkedIn\"><span><\/span><span class=\"sharing-screen-reader-text\">Cliquez pour partager sur LinkedIn(ouvre dans une nouvelle fen\u00eatre)<\/span><\/a><\/li><li class=\"share-facebook\"><a rel=\"nofollow noopener noreferrer\" data-shared=\"sharing-facebook-952\" class=\"share-facebook sd-button share-icon no-text\" href=\"https:\/\/blog-banque.ifage.ch\/?p=952&amp;share=facebook\" target=\"_blank\" title=\"Cliquez pour partager sur Facebook\"><span><\/span><span class=\"sharing-screen-reader-text\">Cliquez pour partager sur Facebook(ouvre dans une nouvelle fen\u00eatre)<\/span><\/a><\/li><li class=\"share-email\"><a rel=\"nofollow noopener noreferrer\" data-shared=\"\" class=\"share-email sd-button share-icon no-text\" href=\"https:\/\/blog-banque.ifage.ch\/?p=952&amp;share=email\" target=\"_blank\" title=\"Cliquez pour envoyer par e-mail \u00e0 un ami\"><span><\/span><span class=\"sharing-screen-reader-text\">Cliquez pour envoyer par e-mail \u00e0 un ami(ouvre dans une nouvelle fen\u00eatre)<\/span><\/a><\/li><li class=\"share-end\"><\/li><\/ul><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Affaire Falciani La parole est d\u2019argent, le silence est d\u2019or Fabien Li\u00e9geois, cdbf.ch\/1021 04 Sep 2018 Le Tribunal f\u00e9d\u00e9ral a tranch\u00e9 un autre litige n\u00e9 de\u00a0l\u2019affaire Falciani (2C_648\/2017 du 17 juillet 2018). 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